加密貨幣/合約詐騙-假交易所、爆倉演戲別上當

加密貨幣詐騙是一種以「加密貨幣」作為話術來包裝的詐騙手法，這種詐騙手法已經可以說是讓目前全世界都淪陷的詐騙手段了，多數加密貨幣詐騙與「加密貨幣」本身其實並沒有關聯，更多的是詐騙集團利用人性的弱點需求加上大眾對於加密貨幣的陌生不熟悉或錯誤的觀念，欺騙受害者去投資根本不存在的加密貨幣，接下來讓我們用實際發生的案例帶大家進一步拆解什麼是加密貨幣詐騙的手法。

案例一、加密貨幣交易實體門市竟是假的

新北市新莊警獲報詐團開設虛擬貨幣交易實體門市，據了解，有民眾加入假投資詐騙LINE群組，聽信詐團指示前往新莊區新泰路1間Auro Pay交易所購買價值500萬元的16萬4853顆USDT（泰達幣），事後見有獲利卻無法出金立即報警。警察接獲報案後展開調查，發現該詐團開設未合法登記的加密貨幣交易實體門市，誘使民眾現金購買USDT（泰達幣）後，再透過配合幣商將購買的加密貨幣匯入被害人錢包使其喪失戒心誤信投資真實性。警察陸續搜索3家門市共逮6人查扣近700萬贓款依詐欺及洗錢罪嫌送辦，3嫌遭羈押禁見，2嫌限制住居。聯合新聞網

案例二、全國最大加密貨幣交易所涉詐騙洗錢17億

全國最大加密貨幣實體店面交易所幣想科技公司，被控替詐騙集團洗錢向999人騙走17億元，其中台南市一名33歲女子投資加密幣被騙590萬元最多，施姓負責人等10人被查緝到案。警方查扣手機發現施等人的LINE工作群組，有疑似教戰守則的涉詐文字紀錄，詢後依詐欺、洗錢、組織犯罪防制條例、偽造文書罪移送。搜索時當場攔阻15名被害人共282萬元財損，查扣價值共2134萬元的泰達幣64萬7670.3841顆、比特幣0.0356顆、波場幣1520.1顆，及現金6049萬元、手機98支、平板26台、電腦23台、點鈔機6台、委託經營合約書1批、法拉利跑車及瑪莎拉蒂休旅車各1輛。刑事局上月拘提分別負責風險控制及收幣的蔡姓、蘇姓男子，依詐欺、洗錢防制法等罪移送，檢方命蔡5萬元交保，蘇限制住居。聯合新聞網

案例三、戀愛交友鼓吹對方至假交易所投資加密貨幣卻遭騙

臺南市一名方姓六旬女性教職人員，在臉書上接到自稱背景是大陸上海富商的「陳易峰」私訊，對方表示對方女的資歷甚為欣賞。方女想說最近會去大陸旅遊說不定會見面，於是與對方加LINE好友逐漸相聊甚歡。當方女聊到有在投資加密貨幣話題時，陳男即向方女介紹有個匯率超級好且有年費收1萬顆泰達幣「秒合約」翻倍賺錢方案的K字開頭交易所，並將網址傳給方女。方女不疑有他，於K交易所登入註冊並取得在K交易所的錢包，隨後方女即收到開戶獎品iPhone15 Pro Max一支。方女之前有陸續透過合法實體幣商C店購買泰達幣約11萬多顆並存入個人imToken加密貨幣錢包，之後卻將個人imToken加密貨幣錢包內的泰達幣11萬多顆都提領出金至K交易所的錢包內，因「陳易峰」不斷鼓吹方女在K交易所投資更多加密貨幣，方女又再前往合法實體幣商C店要再購買新臺幣200萬元的泰達幣，因C店店長發現方女行為有異於是詢問用途，經方女出示K交易所網站後立即識破為詐騙，提醒方女立即測試操作出金，果然顯示密碼錯誤無法再登入交易所，方女才確知已遭詐騙，損失泰達幣11多萬顆，折合約新臺幣380萬元。金門日報

接下來帶你進一步認識加密貨幣常見的詐騙手法有哪些，我們可以對應看看以上三個實際案例他們是因為什麼樣的手法所以才落入詐騙集團的陷阱，以及如果遇到了我們該如何小心注意自己不要被騙！

一、加密貨幣詐騙手法

加密貨幣詐騙常見手法：

◆詐騙社群、社團：

詐騙集團經常透過FB、IG、Telegram、抖音、Threads、加密社群尋找下手目標，只要有看到來路不明的陌生交友訊息建議一律直接封鎖並刪除。

◆假的加密貨幣交易平台/交易所 ：

所謂的真平台假連結，詐騙集團會給受害者一個加密貨幣交易所/平台的網址，該交易所/平台在網路上有各種教學及文章介紹，也能查到網友各種評價，其實是詐騙集團故意使用與知名交易所非常相似的網站名稱，架設幾乎一模一樣的網站外觀，讓受害者以為自己進到的是正確網站，但其實詐騙集團給的網址，只會導向他們自己架設的詐騙網站，而這些網站在網路上是搜尋不到的。

• 注意：常見被冒名的交易所有：幣安 Binance、MAX、BitoPro 等，知名加密貨幣交易所/平台都有手機版 APP，使用 Google 搜尋也有官方網站 ，如果詐騙集團提供給你的網站或是APP在網路是搜尋不到的，那百分之百就是詐騙；或是搜尋後使用 APP/Google 首頁的連結進入交易所/平台並登入帳戶，即可知道先前是否註冊到了詐騙網站。

◆戀愛交友詐騙

網路上有些人不是真的想跟你交朋友！詐騙集團會先設計一個吸引受害者的假身份，積極與受害者建立關係，甚至暗示或明說有投資機會或緊急資金需求，試圖讓受害者卸下心防購買虛擬貨幣。

• 注意：這樣的交友詐騙其實很常見，所以千萬不要因為孤單寂寞隨便相信一個你根本不認識的人，時刻提醒自己需謹慎交友。

◆假投資KOL、理財老師、假投顧：

詐騙集團會推薦受害者加入該投資專家的LINE群組，這些詐騙者會宣稱他們有特殊的投資技巧、獨家消息、保證獲利的策略，而進到該群組可能會強調量化交易、機器人交易或分析師等噱頭，當你信任他們之後，就會開始收取「顧問費」或「管理費」或者要求你投資某些「高回報」的項目。

• 注意：沒有任何專業的投資機構會使用 LINE 作為主要的入金、溝通平台，任何專業機構都能在 Google 自然搜尋找到它的官方入口網站，也千萬不要輕易相信坊間的任何投顧理財老師，因為無從分辨到底是真還是假，所以保持警惕是最好的方式。

◆釣魚訊息、e-mail信件、中獎詐騙：

釣魚詐騙是最難察覺的虛擬貨幣詐騙手法之一，釣魚網站設計有些與真正官方網站很像，幾乎看不出差別。詐騙集團會以官方身分，像是客服、官方 Email、駭進真正的官方網站及推特來聯繫受害者，甚至也會購買Google廣告，大量散佈釣魚網站連結，導致受害者沒有防備就點進去。進入網站，有可能詐騙者會偽裝成交易所人員，透過各種途徑告訴你，你的帳號有問題或是中獎了，請提供帳號密碼並授權自己的錢包或給予助記詞，讓詐騙集團藉此盜取所有資金。

• 注意：不管是手機簡訊還是e-mail只要看到是來路不明的連結，千萬不要亂點！也不要在網路上隨便輸入自己的個人資訊

◆加密貨幣錢包詐騙：

想保管加密貨幣時，通常會使用加密貨幣錢包，像是TrustWallet 或 MetaMask。這些熱錢包是大家很常在使用信任度很高的保管工具。然而，詐騙集團正是利用這一點，誘使受害者相信工具很安全，進而放鬆警惕。詐騙集團會引導受害者把資金轉到一個「受他們控制的不明錢包地址」，或以各種理由，像是做「資金確認」「客服核對」的藉口，要求你展示助記詞。助記詞可說是你的錢包金鑰，任何人一旦掌握，就能自由控制錢包內的資金。

• 注意：無論對方是誰，甚至是你的親友、戀人，也千萬不要輕易遵從他們的指示操作你的金融工具，或分享你的助記詞。

◆加密貨幣假工作真洗錢：

在社群網路上看到徵才廣告，或是常收到來路不明的招募私訊上面寫著「快速賺錢的機會」「簡單易上手的兼職工作」…等吸引人的訊息，最常見的加密貨幣求職詐騙就是幫他進行簡單的虛擬貨幣轉帳，他就會付給受害者報酬。但往往其實詐騙集團是把他們的犯罪所得直接匯到受害者的加密貨幣錢包，而協助轉帳的這個行為，正是間接地幫助歹徒洗錢，這些「兼職」的背後隱藏著巨大風險，不僅是因為你正在幫助他們洗錢，還有你會涉及洗錢防制法和刑法詐欺罪。

• 注意：千萬不要輕易地幫陌生人轉帳，找工作不管是正職還是兼職都需要查證該公司是否為合法登記公司，且面試前一定要告知家人朋友，不要隨便提供身分證及帳戶資訊，標榜高報酬的輕鬆工作大多都是詐騙，一定要小心。

延伸閱讀：面試要押證件/先繳設備費？合法公司不會做的事

1.鎖定目標 – 放長線釣魚

加密貨幣詐騙通常會鎖定社群軟體，像FB、IG、Telegram、抖音、Threads、加密社群甚至交友軟體來接觸受害者，也有詐騙集團包裝成加密貨幣投資KOL或是Youtuber、理財老師…等增加專業可信度，吸引受害者主動詢問，這個階段要辨識是否為詐騙其實不容易，因為他們為了要取得受害者的信任感會釋出善意的關心，透過長時間聊天互動讓受害者卸下心防。

2.取得信任後開始切入重點 – 釣到大魚後

開始不經意地與受害者談論加密貨幣、投資等相關話題，分享他的投資結果或是經驗成就，讓受害者開始感興趣，接下來會以教學的名義誘使受害者加入投資群組，一開始一定會讓受害者有小額的獲利，來提高這個投資方式的可信度，嘗到甜頭後看到帳面上不斷賺錢的數字，一定就會想投入更多資金，甚至有的受害者在資金不足的狀況下，詐騙集團還會唆使受害者去借錢，找銀行貸款或是借高利貸、找親友借錢…等，不斷強調這個投資機會有多難得、多好賺。

3.出金卡關或上演爆倉戲碼 – 準備收網

投資到一定的金額後，當受害者試圖從平台/交易所/群組中提領資金時，詐騙集團會再利用各種理由不給受害者提領資金，甚至要求投入更多資金來換取提領的資格，利用恐慌榨乾受害者身上最後一毛錢。

二、出金卡關常見詐騙話術

▲ 要求先付費在出金

• 「已觸發稅務審核，需先繳15–30%稅金才可出金。」
• 「請先支付解凍金/驗資金/保證金，通過後全額退回。」
• 「費用只能轉到指定錢包，完成即放行。」

正確做法：正規平台的費用會在提領流程中自動扣除，不會要求站外錢包收費，可以告知對方我不會進行任何站外轉帳，請關閉本次提領並提供平台條款與官方公告連結。

▲ 阻止你用小額試提出金

• 「帳戶觸發風控，小額出金會被判定洗錢，請一次性提領。」
• 「你的帳號被列入黑名單，需先解除標記。」

正確做法：告知對方我只接受先完成小額測試提領，若平台政策禁止小額測試，
我會停止操作並保全證據尋求主管機關查證。

▲ 收取合規升級費

• 「需升級到KYC Lv.3/VIP 通道，繳納年費／押金才可提領。」
• 「合規升級需押保證金，通過即退。」

正確做法：KYC/等級審核不應包含額外費用，更不會要求站外轉帳；
可告知對方請提供能在官網查到的正式費率與條款對點。

▲ 用系統維護/流動性/標記價異常等技術術語要求付費

• 「標記價格異常，請先補保證金解凍倉位。」
• 「流動性不足無法撮合，需支付通道費。」
• 「系統維護中，加速出金需額外費。」

正確做法：請對方提供標記價/流動性規則文件與第三方行情對點；
並告知任何費用請於平台內部流程扣除，不接受站外加收。

▲ 虛構的「激活費/同步費」誘導跨鏈/跨地址轉錯或加碼

• 「你的地址未激活，需先匯1,000 USDT做激活。」
• 「合約升級需同步費，否則無法入鏈。」
• 「ERC/TRC都一樣，先轉到這個更快更便宜。」

正確做法：告知我只提至我的白名單地址與既定鏈別，任何激活費/同步費
請提供可公開驗證的技術文件與鏈上交易哈希；否則不會支付。

▲ 利用法務/監管/仲裁/保險理賠第三方名義進行二次詐騙

• 「資金被監管凍結，需繳律師函/仲裁費/保險費。」
• 「我們可協助理賠出金，但你需先繳服務費。」

正確做法：所有法務/稅務/監理程序只走官方與政府正規管道，請對方提供可查驗的機關公文與繳費管道（非個人錢包）

▲ 遠端協助/助記詞/私鑰取得你資產控制權

• 「為加快審核，請安裝AnyDesk/TeamViewer由工程師協助。」
• 「輸入助記詞/私鑰至驗證頁，以便同步錢包。」

正確做法：千萬不要在任何情況下提供助記詞/私鑰或安裝遠端操控

▲ 虛構的活動紅利/盈利稅/回沖彩金當成扣留本金的藉口

• 「先退回活動紅利或繳納盈利稅才能提領本金。」
• 「贈金未達交易量，需回沖或繳違約金。」

正確做法：請對方提供活動條款與事前同意紀錄；若需費用/回沖應請平台內部自動處理

▲ 期限壓迫/罰則恐嚇讓你失去判斷快速付款

• 「2 小時內不處理將永久凍結或沒收資金。」
• 「不配合將報警/移送。」

正確做法：不要慌張先冷靜下來，請對方以書面公告與平台內通知為準；在未提供可查驗證據前，
可以保全證據並向 165 反詐專線或警方諮詢。

▲ 客服單線私聊/站外引導避免留下痕跡

• 「請改用Telegram/Line與我直接處理，站內工單很慢。」
• 「這個是內測站，官網不會公開。」

正確作法：只透過官網與站內進行工單處理，千萬不要在私聊環境進行提領或付款。

▲ 利用檔案與憑證偽造（票據、對帳單、執照）增加可信度

• 「這是監管牌照/審核通過掃描件。」
• 「這是銀行入帳憑證，你需先解凍才能入帳。」

正確做法：掃描檔不足以證明真實性，請對方提供能在主管機關/銀行官網查驗的編號與查詢管道進行驗證

三、爆倉戲碼別上當

爆倉可以說是在幣圈大家最害怕發生的衝動風險狀況之一，許多詐騙集團常利用這個爆倉的戲碼讓受害者上當，進而榨乾他讓帳戶歸零，接下來帶大家了解什麼是爆倉，以及該如何分辨真假爆倉

什麼是爆倉？

爆倉（英文：Liquidation ）是指在槓桿交易中，當市場波動導致帳戶資金（保證金）不足以維持持倉時，交易平台會強制平倉，最終可能使帳戶資金歸零甚至出現負餘額的情況。爆倉通常發生在槓桿交易中，例如期貨、外匯或差價合約（CFD）交易。由於槓桿放大了投資規模，同時也放大了風險，當市場價格劇烈波動時，損失可能迅速超過投資者的保證金，導致爆倉的發生。

假設投資者投入 10,000 USDT 本金，使用 10 倍槓杆做多比特幣，相當於控制 100,000 USDT 的倉位。若比特幣價格下跌 10%，倉位損失即達到 10,000 USDT（本金全損）。此時若未補繳保證金，交易所將強制平倉，投資者本金瞬間歸零。

爆倉不等於必然「全虧」。若虧損未超過保證金，僅損失部分本金；但若穿倉（虧損超過保證金），部分平台甚至可能追繳欠款。

常見的爆倉原因

• 槓桿比例過高：高槓桿能放大收益，但也會放大虧損。如果槓桿比例過高，市場稍微出現不利波動，就可能導致保證金不足而爆倉。
• 未設置止損：如果投資者未設置止損，市場價格長時間朝著不利方向運行，虧損可能迅速擴大，從而導致爆倉。
• 逆勢操作：在明顯的市場趨勢下逆勢交易，試圖抄底或摸頂，可能因市場延續原有趨勢而遭受巨大虧損。
• 過度交易：頻繁進出市場或持倉過多，導致交易成本和風險累積，資金承受能力下降。
• 忽視市場風險：對市場的突然變化（如重大消息、政策變動或經濟數據公佈）缺乏警覺，可能在短時間內遭受大幅虧損。
• 倉位管理不當：全倉或重倉交易，一旦市場走勢不符預期，將無法有效分散風險，容易導致資金快速縮水。
• 過度自信或情緒化交易：過度依賴主觀判斷或被情緒驅動（如貪婪、恐懼），可能導致做出不理性的交易決策。

如何分辨真假爆倉

分辨真假爆倉主要看爆倉的發生原因和結果，以及交易平台的合法性。真爆倉是因高槓桿交易導致保證金不足，市場劇烈波動或跳空，平台強制平倉造成虧損。假爆倉可能是詐騙平台造成的損失，在缺乏監管、官網粗糙或資訊不透明的情況下，應提高警覺。 

① 檢查交易平台：

• 合法平台： 通常有正式官網，提供詳細的交易資訊、風險提示和監管訊息。網站設計專業、資訊透明，能找到官方白皮書和區塊瀏覽器連結。
• 詐騙平台： 可能網站粗糙、頁面簡陋，甚至在搜尋結果頂部有明顯的釣魚廣告，這是危險訊號。

② 釐清爆倉原因：

• 真爆倉： 通常是因過高槓桿，在市場劇烈波動時，帳戶保證金低於維持保證金要求，被平台強制平倉。
• 假爆倉： 若在沒有使用槓桿（如僅有自有資金）的情況下，仍被強制平倉，可能為詐騙平台人為操作，旨在讓用戶虧損。

③ 了解交易合約與風險：

• 爆倉是槓桿交易的風險： 僅在有使用槓桿的交易（如期貨、外匯、加密貨幣合約）中才會發生爆倉。
• 無槓桿交易： 若是僅用自有資金買賣股票或基金，即便股價歸零，也只會損失本金，不會被強制平倉，也不會產生負債。

④ 關注市場波動與時間點：

• 真爆倉： 常發生在市場劇烈波動時，例如突發新聞或經濟數據發布後，導致價格跳空，使平台無法及時反應。
• 假爆倉： 詐騙平台可能在非波動時段或透過技術手段，聲稱帳戶爆倉。

⑤ 確認損失結果：

• 真爆倉： 通常在強制平倉後，帳戶的保證金會歸零，部分情況下甚至可能需要補繳負餘額。
• 假爆倉： 若平台強行讓你產生負債，而你並沒有使用槓桿，那很可能是詐騙行為。

⑥ 其他注意事項：

• 謹慎點擊連結： 不要隨意點擊搜尋結果頂部的廣告，以防釣魚網站或惡意程式。
• 評估自身情況： 若帳戶資產損失慘重，應評估剩餘資金是否會影響生活或其他財務計劃。

四、加密貨幣錢包白名單檢查清單

為什麼會需要加密貨幣錢包白名單檢查清單？

主要是為了提升安全性、控制風險並確保合法合規。白名單可以防止詐騙，限制交易到可信任的地址，並協助項目方篩選合格投資者，同時也讓投資者能參與代幣銷售和獲取優勢。 

• 安全性與防詐騙
  • 防止資產盜竊： 許多交易所提供「提幣白名單」功能，一旦設定後，只能提幣到已登記的地址。即使帳號被盜，駭客也無法將資產轉移到自己的錢包，爭取到時間轉移資產。
  • 防範地址投毒： 透過使用白名單（聯絡人清單）進行轉帳，能有效避免釣魚詐騙中假冒的惡意地址。
• 風險控制與合規
  • 篩選投資者： 項目方可藉由白名單審核程序，篩選掉不符資格或有潛在風險的投資者，降低詐騙風險。
  • 滿足監管要求： 許多交易所和平台需要進行KYC（了解你的客戶）來識別用戶，以符合反洗錢（AML）等法規要求，白名單是其中一個驗證環節。
• 項目與交易的優化
  • 優先參與機會： 項目方可以透過白名單，讓合格的投資者有機會優先參與代幣銷售，甚至可能獲得較低的價格。
  • 提高交易效率： 在某些情況下，白名單可以簡化流程，允許可信的參與者快速進入，例如在區塊鏈網絡或交易平台中。 

加密貨幣錢包白名單檢查清單有哪些

• 身份證明文件：項目方會要求提供身分證明文件來驗證參與者的身份，例如護照、身分證，或是公司的營業執照。
• 錢包地址：必須提供您的加密貨幣錢包地址，以便項目方審核和後續的代幣發放。
• 電子郵件地址：通常會要求提供電子郵件地址，用於通知和後續溝通。
• KYC（了解您的客戶）資訊：部分項目可能要求更詳細的 KYC 資訊，這可能包括其他個人或企業的詳細資訊。
• 活體檢測與生物特徵檢查：為了防止詐騙和機器人帳號，有些項目會要求進行活體檢測或生物特徵比對。
• 社群參與程度：項目方可能會評估申請者在社群中的活躍度和貢獻，以篩選出更積極的參與者。

為什麼需要白名單？

白名單是一種過濾機制，旨在確保只有經過審核的個人或實體能夠參與特定的項目活動，例如首次代幣發行（ICO）、空投或去中心化金融（DeFi）平台。這有助於： 

• 防止詐騙和機器人攻擊：過濾掉惡意的參與者。
• 維護項目完整性：確保只有合適的參與者進入項目。
• 提高安全性：在代幣銷售等活動中創建一個更安全的環境。 

五、判斷加密貨幣詐騙的工具

1.網站安全檢查工具

像是Google 安全瀏覽 – 把網站的網址（URL）輸入進去，它會告訴你這個網站是否安全，或曾經有過詐騙、惡意軟體的紀錄。輸入你所擔心的交易所或項目名稱。看看是否有權威網站、新聞或知名的網紅提到。不過詐騙集團有時會購買 Google 廣告版位，所以看到置頂廣告的連結也不要隨便點。

2.加密貨幣地址驗證工具

以下工具可以幫助你確認「某一個虛擬貨幣的地址，是否在其他人中被標記可疑或與詐騙有關。」

• BitRef：這是一個簡單的Bitcoin地址查詢工具。雖然它主要是用來查看地址餘額，但也可以間接用來驗證該地址是否與已知的詐騙或非法活動有關。
• Scam Alert：這是一個專門針對Ether (ETH) 地址的詐騙警報系統。它提供了一個已知的詐騙地址數據庫，並允許用戶報告新的詐騙地址。

3.社交媒體與論壇

像Reddit、Bitcointalk – 你可以在這些地方輸入「項目或公司名稱」，看看其他用戶的評價和經驗分享。若有很多人說它是騙局，那就要特別小心。

4.使用台灣網路資訊中心WHOIS查詢

你可以使用台灣網路資訊中心來查詢「某網站的註冊資料」，例如：網站創建日期，尤其是「新建立的網站」需要更小心地審查，因為許多詐騙網站都是剛創立不久。

5.價格追踪工具

可以使用CoinGecko 和 CoinMarketCap。這兩大網站有豐富的加密貨幣數據。如果你的交易平台或項目在這兩個網站上都查不到，那有很高的機率是詐騙。這些工具還可以幫你查看特定虛擬貨幣的價格歷史。如果你發現某個貨幣的價格快速上升，但沒有明確原因，就要小心可能是抽水放水 的詐騙行為。

要特別注意的是，光從這兩個網站上能找到資訊也不代表完全安全。有時可能會遭遇到「冒名假平台」或「釣魚網站」。

6.專業評價網站

以下網站專門評價ICO或其他投資項目，幫你判斷它的可靠性。

• ICO Drops：提供了ICO（首次幣發行）、IEO（交易所首次發行）和STO（證券代幣發行）的詳細數據、時程、團隊資訊和最新消息。該網站還有一個利潤部分，展示了各項目上市後的價格表現。
• ICO Bench：這是一個綜合性的ICO評分和評價平台，提供ICO詳情、評價、團隊資訊和相關新聞。它還具有一個ICO專家社群，這些專家對新項目進行分析和評論。

▼以下是「ICO、IEO、STO」三者的比較表格：

	ICO (初始幣募集）	IEO (交易所發售)	STO (證券代幣募集)
定義	企業/專案通過銷售未來的代幣/權利來籌集資金。	透過交易所平台，為專案募集資金。交易所會預先篩選專案，確保質量。	類似於傳統的股票發行，但使用代幣形式，通常受到更嚴格的監管。
信任與安全性	相對低。 存在許多詐騙和失敗的ICO。	較高。 交易所會預先篩選，但仍需小心。	最高。 由於是被認定為證券， 因此受到法律監管和保護。
參與流程	直接從專案方購買。	必須透過合作的交易所購買。	通過特定的平台或交易所， 需要符合資格的投資者身份。
法律監管	有限或無。許多國家仍在尋找如何監管的方法。	中度。交易所需要確保合法性，但規範不如STO嚴格。	嚴格。被視為證券，必須遵守相關法律。
投資者保護	較低。不少ICO在募資後無下文。	較高。交易所的篩選有助於減少不良專案。	最高。投資者得到法律保護，不良行為會受到懲罰。
主要目的	募集資金來開發或擴展專案。	通過交易所的幫助，來吸引更多的投資者和增加公信力。	提供具有實質價值和法律保護的投資機會。

7.政府提供的資源

可以參考內政部警政署165全民防騙網，可以查詢可疑的網址、LINE、銀行帳戶等等。但只有「已通報」的資訊，新的詐騙未必能查到。遇到疑似詐騙但網站上沒有的，你也可以直接撥打165求助。

當你考慮投資虛擬貨幣時，可以使用以上的工具進行多方面的檢查與驗證。除了這些工具，保護自己免於加密貨幣詐騙的最佳方法，在投資之前一定要多方查證、並且持續學習，不要被不切實際的高回報所誘惑，以謹慎小心量力而為為前提，讓自己在安全的環境下也能放心有額外的收入才是最重要的。